+7 (499) 653-60-72 Доб. 355Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 525Санкт-Петербург и область

На каком основании банк требует бухгалтерскую отчетность

Вас также может заинтересовать Федеральный закон от Самый распространенный запрос — требование представить декларации с отметками, платежные поручения, подтверждающие уплату налогов, арендных платежей. Также запрашивают штатное расписание сотрудников, сведения об открытых счетах в других кредитных организациях, специфике деятельности, сайте в интернете, собственности или аренде помещений, иной публичной информации, о наличии и количестве сотрудников. Так банки пытаются отфильтровать компании, которые соответствуют признакам фирм-однодневок, проводят транзитные операции и обналичивают денежные средства. То есть, как и налоговые органы, пытаются выявлять такие организации. Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Банки Вклады.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

На каком основании банк требует бухгалтерскую отчетность

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Финансовая Отчетность за 60 минут

Сообщений: 3 Регистрация: Добрый день Я являюсь предпринимателем ИП имею расчетный счет в банке, пользуюсь клиент-банком. Оборот по счету небольшой менее 2-х млн. Кредитов в банке нет. Начиная с последнего квартала г, через клиент-банк приходят запросы, в которых банк просит указать: 1. Суммарный дебетовый оборот по всем счетам во всех банках предоставив копии выписок 2. Суммы наличных денег, принимаемых в кассу и сдаваемых на расчетные счета.

Суммы и номенклатуру расходов помесячно Мотивирует они это некими требованиями Банка России и внутренними распоряжениями. В связи с этим возникает вопрос: Какого ляда я должен собирать формировать и собирать эту кучу отчетов, справок и квитанций?

У меня нет бухгалтерского отдела, я являюсь плательщиком ЕНВД, а сбор подобного рода отчетности - это потеря немалого количества времени. С какого перепуга я должен показывать банку свои доходы и расходы?

Свою управленческую отчетность? Что может сделать банк, если я откажусь предоставлять эти сведения? Во всех ли банках сейчас такие драконовские условия по предоставлению вышеупомянутых данных? Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. Войти или Зарегистрироваться. Сообщений: Регистрация: Цитата SveNN пишет : Какого ляда я должен собирать формировать и собирать эту кучу отчетов, справок и квитанций?

X Вы договор с банком внимательно читали? Банк боится потерять лицензию, поэтому обтрясает клиентов на предмет соблюдения требований ЦБ. Попробуйте перейти в банк побольше. Цитата SveNN пишет : В связи с этим возникает вопрос:Какого ляда я должен собирать формировать и собирать эту кучу отчетов, справок и квитанций?

При обороте около 2-х миллионов рублей вас будут трясти в любом банке, хорошо еще если счет не будут блокировать до предоставления документов. И напрасно вы пишите, что это маленький оборот, по меркам бизнеса он не такой уж маленький. Смена банка ничего кардинально не изменит в вашем случае. Везде столкнетесь со сложностями. В большинстве случаев такие действия банка законны, потому что в рамках ФЗ ему предоставлены очень широкие полномочия собирать информацию о клиенте и сути его хозяйственных операций.

В договоре на РКО клиент, как правило, обязуется все предоставлять. Изменено: Omni - Меня возмущает эта ситуация, так как фактически банк вынуждает меня нести дополнительные расходы. Я открыл расчетный счет и плачу банку за его обслуживание. За каждую платежку, за каждый взнос денег на расчетный счет. Я плачу - банк по моему поручению перечисляет деньги. Плачу за удобство расчетов. Счет используется только для оплат поставщикам, у меня даже чековой книжки нет. Я могу вообще закрыть этот счет и вести операции чисто за наличку со своими конрагентами.

Потеряю в быстроте и удобстве, зато сэкономлю на обслуживании. Но кто от этого выиграет? Я работаю сам. Я не веду бухгалтерский учет и не храню документы, которые меня просят предоставить.

И не собираюсь начинать этого делать по запросу банка. На распоряжения ЦБ мне, извините, чихать. И знаете, чисто по человечески не люблю, когда мне пытаются заглянуть в карман.

User операционной системы Haiku. Вот из нового, запрос из банка к ИП без работников на ЕНВД : следующие документы и сведения: - Информационное письмо с подробным описанием характера деятльности вашей организации; ассортимента реализуемых товаров, оказываемых услуг, выполняемых работ; - Указать адрес интернет-сайта организации, вхождение в ГК, холдинг, информацию об открытых счетах в Кредитных организациях; справки о деловой репутации из обслуживающих Банков; - Расширенную выписку с расчетного счета организации, открытого в сторонней кредитной организации, за период с Цитата SveNN пишет : Я работаю сам.

И знаете, чисто по человечески не люблю, когда мне пытаются заглянуть в карман X Ну и работайте сами. Ну и не ведите. Ну и не храните. Ну и чихайте. Ну и не любите. Единственное что вы можете сделать - закрыть расчетный счет и вести расчеты через счет физического лица. Но там возникнет другая проблема. Счет частного лица нельзя использовать для аккумулирования доходов от предпринимательской деятельности.

И если вы начнете гонять там большие суммы, счет или карту вам заблокируют и также запросят документы о сути проводимых операций. Банк также вправе отказать вашему ИП в обслуживании при непредставлении документов и наличии подозрительных на его взгляд операций по счету. Потому что вам чхать на его лицензию, а ему его лицензия дорога. А на вас и ваши пару тысяч в месяц, которые вы платите за РКО, ему чхать. Извините за грубость.

Предмета для жалобы тут нет. Возмущение ваше понятно, но смысла в нем мало. Все, конечно, хорошо и банк контролирует и все такое, но на мой взгляд слишком дофига он хочет. А уж то, что перечисленное в примере rorih , то вообще банка некоим образом не касается.

Каким законом наделены подобные запросы? Цитата Vyachgenov пишет : Каким законом наделены подобные запросы? И какая там статья, которая позволяет требовать к примеру Цитата - Копию штатного расписания, РСВ-1; - Копии документов, подтверждающих выплату заработной платы, арендные и хозяйственные платежи, с Ваших счетов, открытых в других кредитных организациях, заверенные кредитными организациями при их наличии ;. Перечня документов исчерпывающего там нет. Статью покажите.

Как и нет конкретных признаков необычной или сомнительной сделки. Цитата ИЮ пишет : Перечня документов исчерпывающего там нет. Вот и я про тоже.

А для индентификации клиента четко прописано, что банк может запросить. Цитата Vyachgenov пишет : И какая там статья, которая позволяет требовать к примеру Учите матчасть: Статья 7, пункт 1. Исходя из этой формулировке допустимо требовать любые документы, которые банк считает нужным. Вам уже несколько человек сказали, что это нормальная практика в банках, сегодня везде так.

И от вашего непонимания и возмущения ничего не изменится, зачем об этом без конца писать на форуме. Не нравится - закрывайте счет и работайте без него. Omni, ага. И запросы типовые, именно поэтому у ИП без работников сведения о ШР и зарплате сотрудников, например, запросили. Цитата ИЮ пишет : ага. И запросы типовые, именно поэтому у ИП без работников сведения о ШР и зарплате сотрудников, например, запросили X Ну и что, что типовые и что запросили? А написать на этот запрос разъяснительное письмо в банк религия не позволяет?

Времени уйдет явно меньше, чем открыть возмущенную тему на форуме. Недавно иск писала. Банк запросил кучу всего, что нет, заблокировал, на повторное письмо ответил - пока все не предоставите, разговаривать не о чем. Закон этот изрядно несовершенный. Цитата ИЮ пишет : Закон этот изрядно несовершенный X Он, скажем так, не то, чтобы несовершенный, а "свободно толкуемый". Цитата Omni пишет : Он, скажем так, не то, чтобы несовершенный, а "свободно толкуемый".

Закон вообще о другом: "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ссылка банков на ФЗ, чистая формальность, к тому же он г. Вся соль содержится в письмах ЦБ в том числе свежих г. Но это только для клиентов банков, для банков же ЦБ это царь и бог, и по приказу "Царя" они "задушат" любого, особенно мелкого бизнесмена ибо лицензия им понятно важнее чем бизнес какого то там ИП. Кстати еще из последнего: Предоставили по требованию в банк, копию договора аренды: Там в реквизитах написан наш Адрес Михеева, д.

Типа раз в выписке не указан этаж и офис, значит и в договоре нельзя так указывать , нужно переделать договор говорят или внести изменения в ЕГРЮЛ Кстати персонал абсолютно некомпетентен, что то вещали про "юридический адрес", когда я спросил: "Что за зверь такой - "юридический адрес"?

Такойто к примеру и все. Ушли думать, на следующий день позвонили и казали, что все в порядке такой договор аренды подходит. Изменено: rorih - Цитата rorih пишет : Ссылка банков на ФЗ, чистая формальность, к тому же он г.

Вас также может заинтересовать Федеральный закон от Самый распространенный запрос — требование представить декларации с отметками, платежные поручения, подтверждающие уплату налогов, арендных платежей. Также запрашивают штатное расписание сотрудников, сведения об открытых счетах в других кредитных организациях, специфике деятельности, сайте в интернете, собственности или аренде помещений, иной публичной информации, о наличии и количестве сотрудников. Так банки пытаются отфильтровать компании, которые соответствуют признакам фирм-однодневок, проводят транзитные операции и обналичивают денежные средства.

Следуя единой государственной политике, Центральный банк обязал коммерческие банки вести надзор за подозрительным движением денежных средств без декларирования на расчетных счетах их клиентов. Банки получили право запрашивать у клиентов документацию, которая подтверждает финансовые операции организации. Затребовать без дополнительных согласований могут также договоры аренды, соглашения с контрагентами, счета-фактуры и акты. Пункт 14 ст. Чтобы получить требуемую документацию банк воспользуется правом получить ее через запрос в бухгалтерскую фирму, с которой организация подписала договор на предоставление бухгалтерских услуг, или непосредственно у руководителя организации — клиента банка. Вправе ли банк требовать налоговую отчетность?

Имеет ли право банк запрашивать налоговую отчетность

Пока не закончилась декларационная компания в ГНС хочу поднять вопрос о требованиях сотрудников налоговых служб об обязательной сдаче финансовой отчетности. Формирование и выгрузка для банков бухгалтерской отчетности, переданной в налоговую инспекцию в электронном виде. Поэтому в этой статье мы расскажем, как из различных систем электронного документооборота, предназначенных для сдачи отчетности компаний и предпринимателей в контролирующие органы, можно это сделать. Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Сообщений: 3 Регистрация: Добрый день Я являюсь предпринимателем ИП имею расчетный счет в банке, пользуюсь клиент-банком. Оборот по счету небольшой менее 2-х млн. Кредитов в банке нет. Начиная с последнего квартала г, через клиент-банк приходят запросы, в которых банк просит указать: 1. Суммарный дебетовый оборот по всем счетам во всех банках предоставив копии выписок 2. Суммы наличных денег, принимаемых в кассу и сдаваемых на расчетные счета.

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С другой, — компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег снятых по чеку и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты. Законно ли требование? По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций — этим занимается налоговая служба.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

В последнее время банкам приходится ужесточать контроль за финансами своих клиентов, более пристальное внимание они стали уделять и годовой отчетности компании. Многие компании находят такой интерес избыточным, пугаются и не понимают его причин. Я постараюсь объяснить, почему банки стали так тщательно изучать отчетность и что они хотят в ней увидеть. Для банков финансовая отчетность их клиентов является одним из важнейших документов, из которых они черпают информацию о компании.

Разрабатываем положение о возврате товаров. Поэтому на одном гектаре 10 000 квадратных метров.

В каждом из этих случаев стороной, передающей объект организации, является взаимозависимый с ней контрагент: продавец или подрядчик. Ходатайство о назначении экспертизы в гражданском процессе подают и ответчики, и истцы, суд сам вправе инициировать её назначение.

Юрий Костанов, председатель президиума московской коллегии адвокатов "Адвокатская палата": "Недавно мы взыскали с "эвакуаторов" 10 миллионов рублей по иску Олега Комаровского за моральный вред. Но незнание не освобождает от ответственности и последующего наказания. Ответственность по алиментным обязательствам мужа.

Где мне будут выплачиваться декретные. Обращение в Высшую Квалификационную Коллегию Судей. Гражданину, имеющему одновременно право на получение ежемесячной денежной выплаты в соответствии со статьями 61 - 63 и 65 настоящего Кодекса и ежемесячной пожизненной компенсационной выплаты в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 64 настоящего Кодекса, предоставляется одна ежемесячная денежная выплата в соответствии со статьями 61 - 63 и 65 настоящего Кодекса и ежемесячная пожизненная компенсационная выплата в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 64 настоящего Кодекса.

Пассажиры вправе пользоваться электроэнергией поезда бесплатно. Его используют на дорогах общего пользования, тротуарах, а так же при строительстве дворовых площадок, дорожек и парковок.

Бухгалтерская отчетность малого предприятия состоит всего из двух форм – бухгалтерского баланса и отчета о финансовых.

Запрос банка документов

Общий порядок возврата налогового вычета по ипотечному кредиту заключается в таких этапах: Необходимо сначала собрать документы и сделать их ксерокопии. Если приобретение не отвечает определенным характеристикам, его можно сдать обратно в торговую точку. Правовых методов решения этой проблемы. Статьей 204 Гражданского кодекса Российской Федерации регламентирован порядок течения срока исковой давности при защите нарушенного права в судебном порядке.

Хотя в данном случае правила применения осветительных устройств водителем не нарушаются. Брали и берут потому, что боятся вообще остаться без. Стоимость услуги обговаривается индивидуально.

Это простой и элегантный вариант оформить витрину. Кроме того, у компании оформлены необходимые документы (пропуска), позволяющие грузовому транспорту въезжать в центр Москвы для забора или выгрузки грузов. Что вы там сидите в ебенях. Если от должника в установленный частью 3 статьи 123.

Неподписание акта влечет значительные юридические последствия до аннулирования сделки. Порядок предоставления материальной помощи регламентируется местными и федеральными законодательными актами.

Всего положен возврат в 390 тыс. В соответствии с индексацией размер алиментов может увеличиваться следующим образом: Пропорционально росту размера прожиточного минимума для определенной группы населения, в соответствии с показателями конкретного региона страны. В заявлении по закрытию расчётного счёта указывается наименование предприятия, причина закрытия расчётного счёта (ликвидация, личное желание руководство предприятия, реорганизация и т.

При оплате через него водитель платит не 2000 рублей, а 1400 рублей.

С материальной помощи на похороны. Сначала оно пройдет через клерков или секретарей депутата, которые либо ответят от имени Жириновского, либо вообще не ответят.

Поэтому государство в 2019 году планирует поддержку 30 миллионов рублей на развитие семейных животноводческих комплексов. В обязательном порядке заполняют реквизиты приказа и дни отпуска, подлежащие замене.

Таможенные органы накладывают арест на авто, если есть подозрение, что оно было незаконно ввезено или растаможено не по правилам. Проверка подлинности документов, личности заявителя. Покупаешь кусок флизилина либо дублерина.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Клим

    И так не воровали чиновники как щас воруют.

© 2018 fuegosoccer.com